Bài viết hoặc bài đánh giá
Hình thức lừa đảo cho vay bằng cách giả mạo danh tính trên thẻ tín dụng do tội phạm mạng phát triển, chúng đánh cắp danh tính cá nhân của những người đủ điều kiện. Điều này cho phép chúng chiếm đoạt "thông tin" của nạn nhân và bắt đầu gây tổn hại đến uy tín tín dụng cũng như ảnh hưởng đến sự ổn định tài chính.
Cần hết sức thận trọng khi kiểm tra ga trải giường về tính xác thực. Hãy tìm kiếm sự không nhất quán về tên miền, bảo hành và các điều khoản khác. Hơn nữa, việc trì hoãn cung cấp thêm thông tin chắc chắn là một dấu hiệu đáng ngờ.
Trộm cắp có chủ đích
Ngay khi thông tin chi tiết về tài khoản cá nhân bị lộ, bạn thường dễ bị lừa đảo. Bọn trộm thường lợi dụng việc thuê nhà, lấy cắp thẻ tín dụng và thậm chí sử dụng các khoản trợ cấp quân sự và ưu đãi thuế. Bạn có thể dễ dàng phát hiện ra vụ trộm khi kiểm tra tín dụng hoặc sao kê tài khoản để xem các khoản chi tiêu và thanh toán trái phép mà bạn không thực hiện. Ngoài ra, bạn cũng có thể nhận được thông báo hoặc thư từ chối thanh toán về các khoản vay mà bạn không đăng ký.
Nếu bạn muốn đầu tư vào hành vi đánh cắp danh tính, những kẻ vẽ tranh biếm họa đã không thể sao chép các thông tin cá nhân được tìm thấy ở những nơi công cộng, chẳng hạn như khi tạo hồ sơ cá nhân trên blog và trang web hẹn hò trực tuyến. Chúng cũng có thể mua các tập tin dữ liệu từ internet đen hoặc thậm chí cả các thị trường bị cấm. Bằng cách tìm hiểu các thông tin bị đánh cắp, những kẻ lừa đảo thường có thể tạo ra các danh tính giả bao gồm tên thật, ngày sinh, địa chỉ nhà, số điện thoại, hộp thư đến, tài khoản và mẫu thẻ căn cước. Những thông tin này được lưu trữ trong các hệ thống fullz và là một đặc điểm phổ biến của các thủ đoạn lừa đảo.
Ngoài những lợi ích trong việc ngăn chặn các hành vi ẩn danh, tại đây những kẻ lừa đảo thường ngừng cố gắng theo dõi bằng cách sử dụng dấu vết tự động trong các công nghệ khác như danh sách email của các cơ quan kinh tế, tội phạm và chính phủ. Tại đây, việc theo dõi tạo điều kiện cho các công ty cho vay xác định các hoạt động gian lận bằng cách sử dụng chúng. Bằng cách sử dụng các thông tin khác nhau, các quy trình thông tin được che giấu mà bạn cần để sàng lọc nhanh chóng, các ngân hàng ngăn chặn các vụ lừa đảo ngay tại chỗ. Bằng cách kết hợp các phương pháp này trên máy móc hiện tại, người cho vay có thể xác định rằng họ thực sự đang cung cấp các khoản hỗ trợ nếu bạn chỉ cần thông tin của các ứng viên chứ không phải là những người thu ngân tận tâm.
Người mắc nợ gian dối
Cách nhanh nhất và dễ nhất để có được tài chính giả mạo là chiếm đoạt tài sản của người khác. Trước tiên, cần phải đánh cắp danh tính, sử dụng thẻ tín dụng giả mạo hoặc làm giả giấy tờ như tiền mặt và bắt đầu các giao dịch thua lỗ. Việc bị trì hoãn thanh toán là điều vay tiền vayvnd đáng ngạc nhiên, đặc biệt nếu bạn bắt đầu thanh toán bằng thẻ tín dụng cá nhân. Tuy nhiên, nếu bạn đủ cẩn thận và thường xuyên kiểm tra tín dụng của mình, bạn có thể có cơ hội thực hiện một dự án mới. Bạn cũng có thể chống lại các khoản vay trái phép từ 3 tổ chức tín dụng chính. Điều này cho phép bạn tìm hiểu các chủ nợ cung cấp thêm các chương trình trước khi đưa ra quyết định về tài chính cá nhân.
Chợ Darknet
Các chợ đen trên mạng là nguyên nhân chính dẫn đến việc buôn bán bất hợp pháp, ví dụ như thuốc bất hợp pháp, súng nhập khẩu không rõ nguồn gốc. Thường được truy cập thông qua trình duyệt di động được mã hóa bằng Tor và sử dụng tiền điện tử như Bitcoin, các chợ đen này được thiết kế để đảm bảo tính ẩn danh. Tuy nhiên, chúng có thể bị các cơ quan thực thi pháp luật kiểm tra, và các cơ quan này sẽ tìm ra các quy trình ẩn danh mạnh mẽ hơn. May mắn thay, chúng ít bị ảnh hưởng bởi các phần mềm độc hại sao chép trái phép và các nội dung rác nguy hiểm.
Cộng đồng darknet chính đầu tiên ban đầu là Egyption Cotton Journey, được thành lập vào năm 2011. Nó tiếp nhận các loại thuốc bất hợp pháp và cung cấp hỗ trợ cho các hoạt động như mua bán giấy tờ tùy thân và các công cụ hỗ trợ ho. Một số phân khúc thị trường khác đã xuất hiện, bao gồm Purpose Marketplace và Hansa. Một số trong số này đã bị cơ quan thực thi pháp luật ghi nhận, trong khi những cái khác đã được mở lại sau một cuộc tranh chấp kéo dài vài giờ. Trường hợp gần đây nhất là Abacus Industry, được thành lập vào năm 2023 để nhanh chóng lấp đầy khoảng trống sau khi AlphaBay bị triệt phá. Tại đây, các phân khúc thị trường giúp người tham gia tìm kiếm và bán các tài liệu bị đánh cắp, các bài kiểm tra bị bẻ khóa, súng, stress và các tài nguyên tội phạm mạng khác.
Bằng cách sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo, những kẻ lừa đảo thường tìm cách truy cập vào các trang bán hàng trực tuyến và nhiều chương trình trực tuyến khác, chẳng hạn như tài khoản tiết kiệm bị hack để lấy tín dụng giả. SEON cho rằng việc pha trộn các yếu tố cơ bản trong việc kiểm tra lãi suất, trong đó phần lớn được coi là có quyền đăng ký các khoản vay không trung thực với lãi suất thấp. Các nhân viên ngân hàng có thể sử dụng những từ ngữ này để phát hiện những người có rủi ro cao và tránh các trò lừa đảo trắng trợn.
Công ty cho vay giả mạo
Trong hình thức lừa đảo này, bọn tội phạm đã sử dụng các tài liệu mật để xác định danh tính người vay dựa trên lời khai của người khác. Chúng có thể đánh cắp danh tính của người thuê nhà hoặc tạo ra một bức ảnh giả mạo bằng cách sử dụng thông tin thay thế như email, số tài khoản ngân hàng hoặc số thẻ tín dụng. Đây là một hình thức lừa đảo phổ biến trong lĩnh vực tài chính trực tuyến, vì phần mềm này hoạt động rất nhanh và không đảm bảo tính xác thực.
Những kẻ lừa đảo rất đầu tư vào việc tạo ra các chiêu trò giả mạo danh tính để chiếm đoạt và làm giả bất kỳ nhà cung cấp nào nhằm sử dụng "mã thông báo" một cách tinh vi, giả vờ là chủ sở hữu thực sự của một công ty. Loại lừa đảo này khó thực hiện hơn so với việc đánh cắp thông tin khách hàng, trong khi các nhân viên ngân hàng thường cần nhiều bằng chứng xác thực hơn về các quy trình thông tin, chẳng hạn như báo cáo tài chính hàng năm, chứng chỉ chuyên môn, giấy phép cần thiết, sao kê tài khoản và các giấy tờ tài chính khác.
Các công ty ngân hàng có thể sẽ phát hiện ra những loại lừa đảo này trong quá trình kiểm tra dấu vết và vị trí camera của người tiêu dùng. Địa chỉ không chính xác, thông tin dự án và người bảo lãnh ban đầu thường là dấu hiệu cảnh báo về vị trí sai trái. Xác minh giấy tờ truyền thống, sinh trắc học, và việc kiểm tra danh sách bên ngoài là những công cụ khác nhau có thể được sử dụng để phát hiện gian lận. Ngoài ra, việc kiểm tra điểm tín dụng hàng tháng để cải thiện khả năng tín dụng có thể cho thấy hoạt động bất thường nếu có bất kỳ khoản vay giả mạo nào được phát hiện dưới tên bạn. Bạn có thể tìm kiếm thông tin về các vụ lừa đảo trên các công ty tài chính và FTC.
